Hazine ve Maliye Bakanlığı, para transferlerinde şeffaflık sağlamak amacıyla önemli bir düzenleme hazırladı. 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerinde açıklama yazma zorunluluğu getirilirken, 2 milyon TL üzerinde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması istenecek. İşte bu yeni düzenlemenin tüm detayları...
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerinin şeffaflığını artırmak, kayıt dışı ekonomiyi engellemek ve finansal sistemin güvenliğini sağlamak adına MASAK Genel Tebliği Taslağını hazırladı. Bu yeni taslak, finansal sistemdeki düzeni sağlamayı amaçlıyor.
Suç Gelirlerinin Tespiti İçin Kritik Hamle
Habertürk'ün aktardığına göre, MASAK, Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu artırmayı ve ulusal ile uluslararası yükümlülüklerin etkin şekilde yerine getirilmesini sağlamayı hedefliyor. Bu doğrultuda, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının engellenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye yönelik yeni bir yaklaşım benimseniyor. Finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan işlemler, FATF üyesi ülkelerdeki uygulamalar göz önünde bulundurularak takip edilecek.
Yeni Düzenleme ile 200 Bin TL ile 2 Milyon TL Arası İşlemlerde Açıklama Zorunluluğu
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan yeni tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerinde, işlem açıklamasının minimum 20 karakter olması zorunlu olacak. Müşteriler "diğer", "bireysel ödeme" gibi seçenekler tercih ederse, en az 20 karakterlik işlem açıklaması sağlanması istenecek. Bu sayede, finansal işlemlerin ne amaçla gerçekleştirildiği daha net bir şekilde belirlenebilecek.
2 Milyon TL Üzerindeki İşlemlerde Beyan Formu Doldurma Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında yapılan nakit işlemler için müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları istenecek. Bu form, işlemin detaylı açıklamalarıyla birlikte, yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf hale gelmesini sağlayacak. Ayrıca, işlem mahiyetine ilişkin genel ifadeler kullanılması durumunda, işlem açıklamalarının en az 20 karakter olması zorunluluğu devam edecek.
20 Milyon TL Üzerindeki İşlemler İçin Daha Fazla Detay
Finansal kuruluşlar, 20 milyon TL ve üzerinde yapılan nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu'nun detaylı bir şekilde doldurulmasını sağlamakla yükümlü olacak. Ayrıca, bu formda fonun kaynağına dair açıklamalara yer verilmesi de zorunlu olacak. Bu sayede, yüksek tutarlı işlemlerden elde edilen fonların kaynağı daha net bir şekilde izlenebilir olacak.
Yürürlük Tarihi ve Görüş Süreci
Yeni düzenleme taslağının 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağın geliştirilmesi ve son haline getirilmesi için çalışmalarını sürdürüyor. Taslakta yer alan konulara dair görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilebilecek. Bu süreç, düzenlemenin daha da iyileştirilmesine olanak tanıyacak.
